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作者:旺仔

股票型企业年金上半年收益率高达23% 基金、保险等旗下65只

2019-11-08 13:53:19 浏览次数: 2639

资料来源:《证券日报》

■我们的记者苏·高祥

企业年金作为资本市场容量较大的长期基金之一,其运作备受关注。

日前,人力资源和社会保障部发布了《2019年第二季度全国企业年金基金业务数据》,显示今年第二季度末全国企业年金累计基金总额为16175.74亿元,同比增长1405.36亿元,增幅9.51%。上半年投资回报率为606.28亿元,加权平均回报率为4.10%。投资回报相当可观。

面对企业年金保值增值的现实需求,如何实现高投资回报率考验着许多管理机构。据《证券报》记者报道,总体而言,随着今年上半年股市上涨,股票型企业年金的平均回报率最高,达到22.86%。

从管理机构的角度来看,基金公司和保险公司管理的产品回报率相对引人注目。据《证券报》记者报道,在上半年的355种企业年金产品中,保险公司、基金公司等机构管理的65种产品表现优于整体增幅(19%),约占18%。回报率最高的是嘉实余安安股票特别养老金产品,今年上半年收益率为46.2%。

上半年投资收入606亿元。

从整体业绩来看,今年上半年企业年金投资收入为606.28亿元,其中第二季度投资收入为154.9亿元,今年以来加权平均回报率为4.1%。

企业年金由单一计划、集体计划和其他计划组成,其中单一计划是主要组成部分。具体而言,上半年,单一计划固定收益类的加权平均收益率为2.7%,单一计划权益类的加权平均收益率为4.46%,单一计划的总加权平均收益率为4.18%。

从单个计划的投资回报率表现来看:在固定收益投资组合中,上半年加权平均回报率排名前三的机构有:易方达基金(3.30%)、投资促进基金(3.11%)和银华基金(2.93%);在股票投资组合中,上半年加权平均收益率排名前三的机构是工行瑞信基金(5.67%)、银华基金(5.48%)和泰康资产(5.33%)。

不难看出,在投资回报率较高的产品中,基金公司相对更引人注目。

事实上,《证券报》记者发现,除了资金,保险公司管理的企业年金回报率也相对较高:上半年有27家保险公司管理的企业年金产品表现优于市场。其中,平安赢在平安养老公司旗下的股份养老产品收益率为40.74%,是保险公司管理的最高收益率。

此外,从集体计划管理来看,在57个计划中,上半年加权平均收益率排名前10名中,泰康养老集团持有8个受托人,招商银行和工商银行各持有1个。其中,两种产品的收益率均在5%以上,均来自泰康养老金,即泰康阳光凯泰企业年金集合计划,收益率为5.17%;泰康金瑞泰企业年金集合计划,收益率5.06%。

保险公司投资管理规模位居前三

事实上,保险公司投资管理企业年金的规模也有明显优势。

从2019年第二季度企业年金投资管理情况来看,企业年金投资管理规模前三名分别是泰康资产、平安年金和国寿年金。其中,泰康资产和平安养老管理规模分别超过2000亿元、2533亿元和2181亿元,国寿养老规模为1766亿元。

“目前,泰康养老已经建立了全市场养老产品跟踪评估数据库,每天对不同类型的养老产品进行动态分析,并实时关注产品的运行情况。同时,泰康养老金还建立了完善的委托直接投资组合管理和投资后跟踪机制。经理们更喜欢在整个市场表现良好的养老金产品,并撤出较小的产品,不断跟踪产品表现,动态调整投资组合管理策略。”

此外,在年金法人受托管理领域,中国人寿养老保险受托管理资产金额排名第一,达到3280.17亿元。平安养老保险排名第二,托管资产2465.5亿元。工行排名第三,管理资产1247.443亿元。此外,建新养老保险、太平养老保险、长江养老保险等委托管理金额也相对较高。

此外,工行在企业年金托管市场遥遥领先,2019年第二季度托管资产余额达到5726.92亿元,占市场份额的35.4%。此外,中国建设银行和中国银行的托管规模也很大,分别达到2870.56亿元和2128.67亿元。

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